تامین مالی چیست؟
تامین مالی (FINANCING) به فرایند تامین منابع مالی لازم برای فعالیتهای تجاری از جمله سرمایهگذاری، توسعه کسبوکار، خرید تجهیزات و … گفته میشود. هدف از تأمین مالی، سرمایهگذاری، سودآوری، کاهش ریسک و برطرف کردن نیازهای اقتصادی و اجتماعی شرکت و بنگاه اســت.
تامین مالی یکی از راههای مطمئن برای توسعه کسب و کارها بوده است. امروزه در جهان و همینطور در کشور ما شیوههای نوینی از تأمین منابع مالی برای شرکتها و بنگاههای تجاری وجود دارد. ما در کارگزاری فارابی تلاش میکنیم با ارائه خدمات منسجم، به تامین مالی شرکت ها سرعت ببخشیم.
فرآیند درخواست تامین مالی جمعی
برای استفاده از خدمات کرادفاندینگ، لازم است که طرح توجیهی خود را بهدرستی تشریح و ارائه کنید؛ در صورت برخورداری از شرایط لازم، کرادفاندینگ ،پروژه مورد نظر شما را در فهرست پروژههای تایید شده به مشتریان خود ارائه میکند. اگر منابع مالی لازم توسط مشتریان جمعآوری شود، میتوانید طرح خود را آغاز و اجرا کنید.
مزایا:
- در این روش، جذب سرمایه با سهولت و کارآمدی بیشتری در مقایسه با سایر گزینهها صورت میگیرد.
- از آنجا که استقبال سرمایهگذاران از این روش در ایران روز به روز بیشتر میشود، امکانات بیشتر و بهتری برای تامین مالی از روش کرادفاندینگ در اختیار صاحبان کسبوکار قرار میگیرد.
معایب:
- اگر طرح توجیهی شما معیارهای مورد نظر کرادفاندینگ را تامین نکند، امکان جذب سرمایه از این طریق را نخواهید داشت.
- در مراحل مختلف اجرای طرح میبایست سرمایه گذاران خود را در جریان جزئیات پیشرفت پروژه قرار دهید و برای آنها اطمینان نسبی از موفقیت پروژه را ایجاد کنید.
- اگر در فرآیند جذب سرمایه حداقل مبلغ مورد نظر شما تجمیع نشود، تمام مبلغ به سرمایهگذاران بازگردانده خواهد شد و چیزی به شما نخواهد رسید.
در صورتیکه تمایل دارید از طریق تامین مالی جمعی (Crowd Funding) ، تامین سرمایه انجام دهید، میتوانید فرآیند ذیل را دنبال کنید.
فرآیند سرمایه گذاری در طرح های تامین مالی جمعی
هر طرح قبل از آنکه به مرحله جذب سرمایه برسد، توسط تیم کارشناسی متخصصی مورد بررسی و ارزیابی دقیق قرار میگیرد. عوامل متعددی بر تصمیم سرمایه گذاران تأثیر دارند که شامل پتانسیل سوددهی پروژه، میزان ریسک در پروژه، مدیریت و تیم اجرایی، اندازه بازار و تقاضا، رقابت در صنعت، وضعیت اقتصادی و سیاسی کشور، و ارتباطات و شفافیت می شوند. برای سرمایه گذاری در طرح ها، میتوانید با توجه به سطح ریسکپذیری و ذائقه سرمایهگذاری خود در طرح موردنظرتان مشارکت کنید. در صورتیکه تمایل دارید در طرح های تامین مالی جمعی شرکت ها، سرمایه گذاری کنید، میتوانید فرآیند ذیل را دنبال کنید.
| سوالات متداول |
| برای ثبت نام چه مدارکی نیاز هست؟ |
| اگر سجامی هستید ، نیازی به هیچ گونه مدارک شناسایی نمی باشد ، فقط کافیست با مراجعه به سایت Kargozari.org ، در قسمت افتتاح حساب و وارد کردن کد ملی و کد تایید شرکت سپرده گذاری نسبت به ثبت نام اقدام نمایید. اگر سجامی نیستید ، می توانید با مراجعه به سایت sejam.ir ابتدا در سامانه سجام ثبت نام نمایید، سپس با مراجعه به دفاتر کارگزاری یا به صورت غیرحضوری، احراز هویت سجام را انجام دهید. و در نهایت با مراجعه به سایت Kargozari.org اقدام به ثبت نام نمایید. |
| گواهی شراکت در تامین مالی جمعی چیست؟ |
| ﻭﺭﻗﮥ ﺑﻬﺎﺩﺍﺭﯼ ﺍﺳﺖ ﮐﻪ ﺩﺭ ﺗﺄﻣﯿﻦ ﻣﺎﻟﯽ ﺟﻤﻌﯽ ﺑﻪ ﺻﻮﺭﺕ ﺍﻟﮑﺘﺮﻭﻧﯿﮑﯽ ﻣﻨﺘﺸﺮ ﻣﯽﺷﻮﺩ ﻭ ﺍﺯ ﺛﺒﺖ ﻧﺰﺩ ﺳﺎﺯﻣﺎﻥ ﻣﻌﺎﻑ ﺍﺳﺖ.گواهی شراکت، ورقهای بهادار است که در سرمایه گذاری به روش تامین مالی جمعی به صورت الکترونیکی از طرف شرکت فرابورس ایران منتشر میشود و نشاندهنده مالکیت مالی افراد در سرمایه گذاری است. |
| آیا قبل از سرمایه گذاری می توان با یک مشاور سرمایه گذاری صحبت کنم؟ |
| ما اکیداً توصیه می کنیم قبل از سرمایه گذاری در طرح ها، با ثبت درخواست مشاوره، ابتدا با کارشناسان کارگزاری فارابی مشورت نمایید. پس از درخواست، کارشناسان ما در اسرع وقت با شما تماس خواهند گرفت. |
| آیا سود حاصل از سرمایهگذاری مشمول مالیات میشود؟ |
| سود حاصل از سرمایهگذاری در تامین مالی جمعی مطابق با بند۴ ماده۴ قانون بازار اوراق بهادار از پرداخت مالیات معاف شد. تامین سرمایه جمعی امروزه یکی از موثرترین منابع تامین مالی است که میتواند مورد استفاده کسبوکارهای متوسط و کوچک قرار گیرد. |
| در صورت عدم موفقیت طرح، مبالغ عودت داشته میشود؟ |
| درصورت عدم موفقیت در جمعآوری وجوه تأمین مالی تعریف شده، طرح «ناموفق» تعیین شده و پس از اعلام به کارگروه ارزیابی و درج در سکوی عامل، وجوه جمعآوری شده به تأمینکنندگان عودت میگردد. |
| امکان مشارکت همزمان در طرح های مختلف وجود دارد؟ |
| هیچگونه محدویتی وجود ندارد. |
| حداقل و حداکثر مبلغ مشارکت در یک طرح چقدر است؟ |
| طبق دستوالعمل مصوبات كارگروه ارزيابي تامین مالي جمعي فرابورس، حداکثر مبلغ مشارکت برای اشخاص حقیقی ۵٪ کل مبلغ درخواستی(هدف) و برای اشخاص حقوقی بدون سقف (۱۰۰%) در نظر گرفته شده است. حداقل مبلغ مشارکت بر اساس هر طرح متفاوت خواهد بود. |