چشمانداز گروه بانکی در آستانه انتشار صورتهای مالی ششماهه
نمادهای بانکی طی روزهای اخیر با فشار عرضه مواجه بودهاند؛ با این حال، پیشبینی میشود جلسه معاملاتی آتی در اغلب نمادها با آرامش و تعادل نسبی همراه باشد. تصمیم اخیر بانک مرکزی در خصوص نحوه تسعیر ارز و همچنین رشد ترازنامهها، تصویر روشنتری از سودآوری این صنعت در گزارشهای میاندورهای ترسیم کرده است.
تسعیر ارز؛ عاملی مساعد برای بانکها
بر اساس بخشنامه بانک مرکزی، داراییها و بدهیهای ارزی بانکها در صورتهای مالی منتهی به پایان شهریور ۱۴۰۵ بر مبنای نرخ خرید حواله در مرکز مبادله ارز و طلای ایران در تاریخ ۳۱ شهریور ارزشگذاری خواهد شد. این نرخ در حال حاضر در حدود ۱۶۶٬۶۰۰ تومان است، در حالی که مبنای محاسبه در سال گذشته ۶۹٬۲۱۵ تومان بوده است؛ بدین ترتیب، رشدی معادل ۱۴۱ درصد در فاصله یک سال مشاهده میشود. بانکهایی که داراییهای ارزی آنان از بدهیهای ارزیشان فزونی دارد، از محل این افزایش نرخ، سود تسعیر شناسایی خواهند کرد.
#ونوین؛ رشد ترازنامه به جای سود تسعیر
بانک ونوین از محل تسعیر ارز منفعت قابلتوجهی نخواهد برد، لیکن روند رشد آن از مسیری دیگر تقویت شده است. از ابتدای سال جاری، تسهیلات این بانک ۴۲ درصد و سپردههای آن ۳۱ درصد افزایش یافته است. میانگین تراز ماهانه نیز از ۴۴۴ میلیارد تومان در فصل بهار به ۵۲۴ میلیارد تومان در فصل تابستان رسیده و در مردادماه، تراز نزدیک به ۶ هزار میلیارد تومان، بیش از ۱۰ تومان سود به ازای هر سهم ایجاد کرده است. با عنایت به اینکه نیمه دوم سال بهطور معمول اوج فعالیت بانکهاست و کارمزدهای بانکی نیز بهتازگی ۶۰ درصد افزایش یافتهاند، تحلیلگر گزارش دستیابی به سود ۱۲۰ تومانی را برای کل سال قابل تحقق میداند و محدوده قیمتی ۳۷۰ تا ۳۷۵ تومان را شایسته بررسی برمیشمارد.
#وسینا؛ اثر فروش ملک بر سود فصل دوم
در بانک وسینا، سپردهها ۳۷ درصد و تسهیلات ۲۶ درصد رشد داشته و میانگین تراز ماهانه از حدود ۱٬۳۲۶ میلیارد تومان در بهار به بیش از ۱٬۷۰۰ میلیارد تومان در تابستان افزایش یافته است. سود فصل بهار ۱۸ تومان بوده و چنانچه فروش ملک ۱٬۳۰۰ میلیارد تومانی در شهریورماه بدون ذخیرهگیری غیرمنتظره ثبت شود، حدود ۲۵ تومان به سود فصل دوم افزوده خواهد شد و سود ششماهه به ۴۳ تومان خواهد رسید. سود سالانه پیشبینیشده حدود ۱۰۰ تومان است که نسبت قیمت به درآمد (P/E) را در حدود ۳٫۲ واحد نشان میدهد.
#وبملت؛ در آستانه عبور از مقاومت
سهم وبملت برای دومین بار با مقاومت ۱۶۰ تومانی مواجه شده است. این بانک در دوره ششماهه حدود ۷۰ تومان سود تسعیر ارز دارد، اما آنچه بیش از پیش درخور توجه است، بهبود بخش عملیاتی آن است: میانگین تراز ماهانه امسال به ۱۵٬۵۰۰ میلیارد تومان رسیده که در قیاس با ۱۰٬۷۲۴ میلیارد تومان سال گذشته، ۴۴ درصد رشد را نشان میدهد. پس از نوسان در محدوده ۱۴۵ تا ۱۶۰ تومان، احتمال شکست این سطح مقاومتی و ورود سهم به کانال قیمتی جدید وجود دارد.
#وپارس؛ تقاضای بالا و توصیه به ورود پلکانی
وپارس از پرتقاضاترین نمادهای این گروه بوده است. ثبت دو تراز ماهانه قوی و انتظار سود ۹۰ تا ۱۰۰ تومانی برای دوره ششماهه، دلیل اصلی ورود نقدینگی به این سهم به شمار میرود. بر اساس دیدگاه گزارش، در صورت بازگشت قیمت به محدوده منفی و نزدیک به ۲۰۰ تومان، فرصت مناسبی برای ورود فراهم میشود و توصیه میگردد این ورود بهصورت پلهای صورت پذیرد.
#وبصادر #وتجارت
بانک صادرات تعدادی از شرکتهای زیرمجموعه خود را برای فروش عرضه کرده است. اگرچه ممکن است این آگهیها به نتیجه نرسد، اما بیانگر ارزش داراییهای این بانک است. از منظر تکنیکال، محدوده ۹۵ تا ۹۶ تومان میتواند نقطه بازگشت وبصادر تلقی شود. همچنین وتجارت در قیمت ۸۷ تومان بهعنوان گزینهای درخور توجه معرفی شده است.